Theo phản ánh của cử tri tỉnh Thái Nguyên gửi tới Ngân hàng Nhà nước sau Kỳ họp thứ 1, Quốc hội khoá XV, hiện nay tình hình tội phạm sử dụng công nghệ cao có diễn biến phức tạp, các đối tượng là người Việt Nam liên kết, móc nối với đối tượng ở nước ngoài sử dụng nhiều thủ đoạn để lừa đảo.
Sau khi nhận được tiền của người bị hại qua tài khoản ngân hàng , đối tượng đã chuyển tiền qua nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau để mua, bán tiền ảo trên các sàn giao dịch tiền ảo (Huobi, Biance) rồi rút tiền ở nước ngoài để chiếm đoạt.
Do chưa có quy định chặt chẽ trong việc đăng ký, quản lý, sử dụng tài khoản ngân hàng nên một người có thể lập nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau để lợi dụng thực hiện nhiều hành vi vi phạm pháp luật như: tham ô, nhận hối lộ, tổ chức đánh bạc… gây khó khăn cho công tác điều tra, truy vết và xử lý tội phạm.
