Bài viết cho biết, trong khi các nước ở khu vực Đông Nam Á như Singapore và Indonesia đã cấp phép dịch vụ ngân hàng số cho những doanh nghiệp phi ngân hàng, thì ở Việt Nam, điều này vẫn chưa thể thực hiện.
Một thị trường đầy thách thức
Tác giả Stephanie Yeo nhận định, Việt Nam là ngôi nhà của dân số trẻ, nơi có thể tìm kiếm các dịch vụ và giải pháp kỹ thuật số linh hoạt và hiệu quả, đồng thời 70% người trưởng thành Việt Nam có tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, họ thiếu khả năng tiếp cận các sản phẩm tài chính khác như đầu tư và tín dụng. Bên cạnh đó, tác giả cũng cho rằng nhiều người Việt còn lo ngại về vấn đề trộm cắp danh tính và bảo mật. Mức độ hiểu biết về tài chính ở Việt Nam còn hạn chế, khiến các ngân hàng khó tiếp cận người dùng sử dụng các dịch vụ khác ngoài mở tài khoản thông thường.
Mặt khác, các quy định của Việt Nam đối với ngân hàng số vẫn còn một số điểm chưa rõ ràng. Điều này có nghĩa bất kỳ công ty khởi nghiệp nào muốn thành lập một ngân hàng số đều phải hợp tác với một ngân hàng hiện có, làm chậm quá trình một cách đáng kể.
Điều hướng các rào cản
TechInAsia chọn Cake by VPBank – thương hiệu mới ra đời đầu năm 2021– để ví dụ về cách thức một ngân hàng số tiếp cận và chiếm lĩnh thị trường. Bài báo trích dẫn những chia sẻ của ông Nguyễn Hữu Quang, CEO ngân hàng số Cake by VPBank, về chiến lược của doanh nghiệp này.
“Cake hướng tới mục tiêu trở thành “ngân hàng đơn giản, hấp dẫn và đáng tin cậy” – một ngân hàng mang lại sự hòa nhập tài chính nhiều hơn cho người dân Việt Nam bằng cách làm cho ngân hàng số trở nên dễ dàng, có thể nhanh chóng truy cập được từ thiết bị di động của họ”, ông Quang cho biết.
